Tipo de Investimento

É o investimento realizado diretamente em títulos públicos e privados de renda fixa.

Quando o investidor compra um título de renda fixa, ele está emprestando dinheiro ao emissor do papel, que pode ser um banco, uma empresa ou o Governo.

Em troca, o investidor recebe uma remuneração que pode ser pré ou pós-fixada, de acordo com a referência (bechmark) definido para cada ativo, na forma de juros e/ou correção monetária, podendo também receber parcelas denominadas amortizações (dependendo das características de cada oferta).

Tipo de ativos de renda fixa no mercado de capitais local:

• Certificado de Depósito Bancário (CDB);
• Letra Financeira (LF);
• Letra de Crédito Imobiliário (LCI);
• Debêntures;
• Certificado de Recebíveis Imobiliários (CRI);
• Certificado de Recebíveis do Agronegócio (CRA);
• Fundo de Investimentos em Direitos Creditórios (FIDC);
• DPGE – Depósito a Prazo com Garantia Especial do FGC;
• Letra de Câmbio (LC);
• Títulos Públicos Federais.

Na seleção dos ativos de renda fixa para compor o portfólio é muito importante contar com a assessoria para avaliar adequadamente as principais características de cada oferta, de acordo a atender aos objetivos de cada investidor:

• Liquidez;
• Ativos com isenção de IR;
• Exposição a vários setores da economia e indexadores;
• Títulos que contam com a garantia do Fundo Garantidor de Crédito (FGC) e os devidos limites de adequação;
• Avaliação de rating das emissões privadas.

Ao comprar ações, o investidor se torna sócio das empresas que emitiram tais ações e possuem capital aberto em bolsa de valores, podendo ganhar com o crescimento e boa gestão das empresas, e ainda participar da distribuição de lucros das mesmas.

No entanto, não há nenhum tipo de garantia (ou obrigação) de rentabilidade ou de retorno do capital investido. Por isso, o mercado de ações é considerado um investimento de maior risco do que o mercado de renda fixa, onde há um cronograma de pagamentos e uma rentabilidade estabelecida. Nos investimentos em ações, seus rendimentos estão diretamente ligados ao ativo que você compra/investe. Isto é, um investidor que compra ações da Empresa X, por exemplo, passa a ter o risco desse investimento relacionado a gestão da Empresa X, sua governança, seus mercados, seus concorrentes, seus clientes.

Nosso trabalho consiste em acompanhar suas operações e alertar quanto ao seu perfil de risco, de modo a buscar sempre uma maior aderência ao seus objetivos de curto, médio e longo prazos.

Nossos clientes podem negociar ações através da XP Investimentos, via Home Broker, Mesa de Operações e IPO em ofertas públicas.

Fundos de investimento reúnem recursos de investidores que são denominados como cotistas, permitindo assim investir em ativos de diferentes mercados. Por isso, costumamos dizer que os fundos de investimentos podem ser facilmente entendidos como condomínio de cotas, onde todo dinheiro aplicado por cada investidor é convertido em cotas de sua propriedade. Cada cotista possui uma quantidade de cotas proporcional ao valor total de seus investimentos. O valor da cota é atualizado diariamente e o cálculo do valor total dos investimentos de cada cotista é feito multiplicando o número de cotas adquiridas a partir dos aportes financeiros realizados, pelo valor da cota no dia. Todas as despesas dos fundos de investimentos são descontadas da valorização das cotas, logo, repartidas entre os cotistas.

O patrimônio de um fundo de investimento é a soma de todos os recursos aplicados por seus diferentes investidores.

Nosso trabalho consiste em acompanhar permanentemente a indústria de fundos de investimentos ligados às instituições financeiras com as quais mantemos contrato de distribuição e com os profissionais capacitados (gestores) com os quais mantemos relações próximas, cujas equipes oferecem ao investidor uma gestão mais especializada.

Acreditamos que os investimentos em fundos de investimentos oferecem como principal vantagem a diversificação, uma vez que, ao investir em um determinado fundo de investimentos é possível ter acesso a uma carteira diversificada de ativos, a um valor acessível. As carteiras dos fundos de investimentos podem operar com títulos de renda fixa, títulos públicos, títulos cambiais, derivativos, commodities, ações, entre outros. Porém sempre respeitando os limites estabelecidos em seus regulamentos.

O investidor deve junto ao seu assessor buscar o(s) fundo(s) de investimentos mais adequado(s) aos seus objetivos e necessidades, avaliando fatores como liquidez, estratégia, risco, objetivo de retorno, tempo de aplicação desejado e alíquotas de impostos.